理财规划师怎样对高端客户进行营销:理财营销有四种模式：第一种
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来源：培训——中国懒网
理财营销有四种模式：第一种是理念加产品。理财规划师进行营销时应该改变过去只有产品，没有理念，一上来就推销产品的做法。如果学到了新的理念，就马上把它运用到实践中去。我的一个学员，她每次听完我的课以后，都会马上把它运用到实际操作中去，所以，她成了最优秀、业绩最好的理财经理。有些人总会说，我还没学会呢，但没有用，怎么知道没学会呢。
第二种是理财原理加产品服务营销。这些理财原理包括家庭利益最大化（目标最大化）、家庭目标导向、家庭风险管理（生命周期理论）等。一个人，或者一个家庭的资源有很多，他们的人生有不同的阶段、不同的目标需求。理财规划师也应该不只关心产品，而更关心他们的人生目标，关心他们的风险偏好，利用理财原理为他们做好资源的整合、规划，为他们推荐理财产品，来达到自己的产品销售目的。
第三种是标准的理财作业流程，也就是制定理财建议书。现在很多人都会希望看到理财建议书了，他们会从保险公司、银行要不同的建议书来参考。如果你不懂，不能做这样的建议书，你就做不好你的工作。如果觉得制定理财建议书所需花的时间太多，可以做一些标准版本，套用到类似的家庭身上。
第四种是真正一对一，甚至是很多人为一个人制定理财规划建议书，这叫作私人银行业务。例如企业家客户，他有企业资产、个人资产，需要很多人为他提供一条龙服务：投资、保险、融资、避税、保险、家庭财务等。